ニュースリリース

平成21年1月7日

【投資信託】新商品の取扱開始について

 多様化するお客さまの資産運用ニーズに積極的にお応えするため、本年1月8日(木)から外国投資信託(米ドル建)の取扱いを開始しますので、お知らせいたします。



1. 商品名
クリエイティブ・トラスト:米ドル建日経平均参照条件付元本確保型ファンド0901
≪愛称:High&Low5(ハイ アンド ロー5)≫
2. 商品の特徴
本ファンドは、米ドル建てのSGA債(ソシエテ ジェネラル アクセプタンス N.V.が発行する社債)に資産のほぼ100%を投資します。
(1)
米ドル建投資で最短約1年後、米ドル元本100%にボーナスを上乗せして早期償還するチャンス
年1回の期中観察日の日経平均株価(終値)が、当初日経平均株価(前・後場終値の平均)以上であった場合、米ドル元本100%にボーナスを上乗せして早期償還されます。
※ボーナスは設定日(1月30日)に6~20%の範囲内で決定します。
(2)
投資期間の最後の約1年間に当初日経平均株価の52%を下回らない限り元本100%確保
投資期間の最後の約1年間(=観測期間)の日経平均株価(終値)が、当初日経平均株価の52%を下回らない限り、米ドル元本100%+ボーナスにて償還します。ただし、観測期間中の日経平均株価(終値)が、1度でも当初日経平均株価の52%を下回った場合は、日経平均株価に連動した償還となります。
(3)
毎年0.1%(税引前)の分配金を目指す
 
3. お申込み期間
[募集期間]
2009年1月8日(木) ~ 2009年1月28日(水)
[設定日]
2009年1月30日(金)
 
4. 信託期間
約8年(最短 約1年)
5. お申込単位
50口以上1口単位(1口当たり100米ドル)
 
6. お申込み手数料
ありません。
 
7. 買戻(換金)手数料
当初発行価格に対して、
2009年1月30日から2010年1月30日まで・・・上限3.0%
2010年1月31日から2011年1月30日まで・・・上限2.0%
2011年1月31日から2012年1月30日まで・・・上限1.0%
2012年1月31日以降・・・不要
※上記期間にかかわらず、早期償還となった場合には買戻(換金)手数料はかかりません。
 
8. 販売チャネル
外国投資信託の売買は、店頭窓口のみでお取扱いします。
 
9. 商品概要(詳細)
詳しくはこちらPDF
 
10. 関係会社
■リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ(管理会社)
1998年5月にフランスにて設立されたソシエテ ジェネラルの子会社で、2008年10月末日現在、約659億ユーロの資産を運用しています。
[1]
3分野に特化( ヘッジファンド・インベストメント・アクティビティ、ストラクチャード・ファンド、インデックス・トラッキング&ETF)
[2]
2008年3月末日現在、ETFの運用資産は約244億ユーロ、欧州におけるマーケットシェア約26.49%
[3]
厳格なリスク体制の下、安全で幅広い投資ユニバースを提供し、数々の賞を受賞
■ソシエテ ジェネラル(保管銀行および保証会社)
1864年設立のフランス最大級のユニバーサルバンクです。1945年にフランスで国有化された後、フランス共和国法に基づき1987年7月に民営化されました。2008年11月現在の格付はAa2(Moody's)、AA-(S&P) です。
■SGA ソシエテ ジェネラル アクセプタンス N.V.(SGA債の発行会社)
本ファンドの主な投資先であるSGA債の発行会社であるSGA ソシエテ ジェネラル アクセプタンス N.V.は、1986年にオランダ領アンティル諸島法を準拠法として設立された、ソシエテ ジェネラルの100%子会社です。
■クロース・トラスティーズ(ケイマン)リミテッド(受託会社)
本ファンドの受託会社であるクロース・トラスティーズ(ケイマン)リミテッドは、クロース・ブラザーズ(ケイマン)リミテッドの全額出資子会社であり、ケイマン諸島において30年以上にわたり受託業務を提供しています。
■ソシエテ ジェネラル証券会社 東京支店(代行協会員 兼 日本における販売会社)
ケイマン諸島会社法に基づき設立され、金融商品取引法に基づく金融商品取引業登録を受け、日本における金融商品取引業者(関東財務局長(金商)第222号日本証券業協会および社団法人金融先物取引業協会加入)としての業務を行っています。
■広島銀行(日本における販売会社)
本ファンドの日本における販売会社である株式会社広島銀行は、本邦の銀行法に基づく普通銀行免許を有しており、また金融商品取引法に基づく登録金融機関(中国財務局長(登金)第5号 日本証券業協会および社団法人金融先物取引業協会加入)として有価証券の売買等の取扱いをしております。


【投資信託のリスク】
  • 投資信託は、株式や債券等、有価証券に投資しますので、組入有価証券の価格下落や、組入有価証券の発行体の財務状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。 従って、ご投資家の皆さまの投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、元本を割り込むことがあります。
    また、外貨建て資産に投資する場合には、為替の変動により損失を被ることがあります。
  • 投資信託の基準価額の変動要因としては、ファンドごとにさまざまな「リスク」があります。
    ※ファンド毎にリスクは異なりますので、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
【投資信託取引に係る諸費用】
  • 投資信託のお申込時にはお申込手数料(基準価額に対し最大3.15%[税込/1万口あたり])、運用期間中には信託報酬(信託財産の純資産総額に対し最大2.197%[税込])やその他費用を間接的にご負担いただくほか、運用成績に応じた成功報酬をご負担いただく場合があります。
    また、換金に際して所定の手数料や信託財産留保額(換金時の基準価額に対し最大1.0%)などをご負担いただく場合があります。
    ※ファンド毎に手数料等は異なりますので、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
【その他の重要事項】
  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 広島銀行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
【商号等】

株式会社  広島銀行    登録金融機関  中国財務局長(登金)第5号

【加入協会】

日本証券業協会    (社)金融先物取引業協会

投資信託をご購入の際は、各ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」および「投資信託のお申込みにあたって」の内容をよくお読みください。


以 上

本件に関するお問い合わせ先
株式会社 広島銀行 金融商品営業部
TEL(082)247-5151(代表)