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暦年贈与信託「〈ひろぎん〉想いつづく信託」

暦年贈与信託とは

暦年課税制度を利用した贈与の面倒な手続きを、〈ひろぎん〉がサポートする信託商品です。
生前贈与で若い世代へのスムーズな資産移転をお手伝いします。

〈ひろぎん〉想いつづく信託の特長ご留意点はこちら

point1

毎年、贈与の手続きをお手伝いします。 お預かりしたご資金から、お客さまのご指定どおりにご資金を払い出し、ご指定の受贈者さま(三親等以内の親族さまから最大で5名まで)にお支払いします。

point2

毎年の贈与取引の記録が残ります。 長期にわたり複数の方に贈与する場合でも贈与取引の記録が残ります。

point3

亡くなった後の受取人を指定できる お客さまが亡くなられた場合に、信託していただいたご資金の残額をお渡しする方を、推定相続人の中から1名、あらかじめ指定できます。

商品概要

商品名 特約付き金銭信託(合同運用型)「〈ひろぎん〉想いつづく信託」
販売対象 個人のお客さま
信託の目的
  1. お客さま(委託者)が、毎年の贈与を希望する場合、所定の書面により意思表示を行い、信託財産を支払いのうえ、資金を指定した贈与を受ける方に振込みます。
  2. お客さま(委託者)が亡くなられた際に指定するご相続人さまに残った信託財産を交付します。
  3. 信託された金銭を受益者のために利殖します。
商品の仕組み 本商品は、お客さま(委託者)が信託した財産を当行が運用・管理し、毎年一度、お客さま(委託者)の希望に応じて、都度指定した贈与を受ける方(5名まで)に指定した金額をお渡しすることができる商品です。
信託契約期間
  1. 5年以上30年以下(1年単位にて、お客さまがご指定できます。)
  2. お客さまのお申出により延長も可能です(当初の信託日から30年を超えることはできません。)。
  3. 追加信託がなされたときに、信託期間満了日までの期間が5年に満たない場合には、信託期間満了日は、その追加信託日から5年間延長されます(当初の信託日から30年を超えることはできません)。
信託財産
信託財産の種類等 信託財産は金銭とします。お客さまは、信託財産を追加することも可能です。
申込金額 500万円以上(追加信託は100万円以上)1万円単位
信託報酬
管理報酬 信託契約時に、当初信託財産額の1.62%(消費税込)、追加信託時に追加金額の1.62%(消費税込)を管理報酬としていただきます。
運用報酬 信託期間中に、当行所定の方法により信託金の元本に運用報酬率を乗じて計算される額を運用報酬としていただきます。運用報酬率は、年8.0%を上限、年0.001%を下限とします。

まずは、〈ひろぎん〉の窓口で、お気軽にご相談ください。

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お問い合わせ 〈ひろぎん〉の窓口または、信託担当へお問い合わせください。

■信託専用フリーダイヤル

  • フリーダイヤル0120-164-088
受付時間/平日9:00~17:00 (土・日・祝休日、大晦日、正月3が日は除く)

ご留意点

【〈ひろぎん〉想いつづく信託のリスクについて】
  • 元本に万一欠損が生じた場合は終了時にこれを完全に補填します。
    ただし、当行に預金保険法に定める保険事故等が発生した場合は、当該補填を履行できない場合があります。
【特約付き金銭信託に係る諸費用について】
  • ご負担頂く費用は以下の通りです。
    信託契約時:元本の1.62%(消費税込)の管理報酬を、申込金とは別にいただきます。
    追加信託時:元本の1.62%(消費税込)の管理報酬を、申込金とは別にいただきます。
    信託期間中:信託財産の運用成果に基づき、0.001%から8%の運用報酬がかかります。
【税務上のご留意事項について】
  1. 本商品による贈与を受けた方は、贈与税を申告・納付していただく必要がある場合があります。その場合、贈与を受けた方ご自身で申告・納付手続きをして頂くようお願いいたします。
    ※詳細は、国税庁ホームページ「タックスアンサー」をご参照ください。
  2. 贈与をした方に相続が発生した場合に、贈与した財産が相続税の課税価格に加算されることがありますので、ご留意ください。
  3. 本商品での贈与により財産を取得した日は、贈与する方から贈与を受ける方への贈与手続きが完了し、贈与を受ける方の口座に入金された日です。
  4. 今後の税制改正、法改正や、今後確定する法令や通達等により、本商品における税務上の取り扱いの内容が変更となる場合もありますのでご注意ください。
    ※申告の要否等、個別具体的な取り扱いにつきましては、税理士や所轄税務署などにご確認ください。
【その他の留意事項について】
  • 万が一、元本に欠損が生じた場合は、信託終了のときに完全にこれを補填します。
  • 予定配当率を定めておりますが、確定利回り商品ではございません。
  • 信託財産の運用は、安定した収益の確保を目的として、当行の預金等で運用します。
  • 当行預金と合わせて元本1,000万まで、預金保険制度が適用されます。
  • やむを得ない場合を除き、中途解約はできません。
  • 中途解約をされる場合は、当行所定の解約手数料をいただきます。
  • 場合によっては、贈与手続きを行えないことがありますので、あらかじめご了承ください。
  • 贈与手続きは、事務手続き上、手続き完了までに時間を要しますので、贈与をする方の希望時期での贈与ができない場合があります。
  • 贈与をする方または贈与を受ける方のご提出書類に不備等がある場合に、その年の贈与手続きができない場合がありますので、ご注意ください。
  • 贈与手続きが完了した後、その贈与手続きを撤回することはできません。
【商号等】

株式会社 広島銀行