特定口座

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「特定口座」と「一般口座」でのお取り扱いは、次のようになります。

  • 「特定口座」と「一般口座」のどちらかを、ご選択いただきます。
  • 「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」のどちらかを、ご選択いただきます。源泉徴収方法の変更は、その年最初のご換金取引等(解約、償還)まで可能です。ご換金後、年内の変更はできません。
  • 「源泉徴収あり」の場合は確定申告が不要となり、「源泉徴収なし」の場合は原則、確定申告が必要となります。
  • 「源泉徴収あり」の口座でも、他の金融機関の特定口座や配当所得との損益通算や、繰越控除※を行う場合など、必要に応じて確定申告をご選択いただくこともできます。
  • ※損失の繰越(繰越控除とは) 公募株式投資信託等の譲渡損は、確定申告することにより翌年以降3年間の繰越控除が可能です。
    (譲渡損の3年間繰越控除を受ける場合には、申告年度に控除となる譲渡益がなくても確定申告が必要です。)
  • ※特定口座で計算されるのは、譲渡損益のみです。収益分配金(配当所得)は計算されません。
  • ※特定口座開設前のご換金等は、譲渡損益や税額の計算の対象外となりますので、「年間取引報告書」には記載されません。
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お問い合わせ 〈ひろぎん〉の窓口または、〈ひろぎん〉ダイレクトマーケティングセンターへお問い合わせください。

■〈ひろぎん〉ダイレクトマーケティングセンター

  • フリーダイヤル0120-140-279
■フリーダイヤルをご利用いただけない場合  082-544-1557 (通話料はお客さま負担)
受付時間/平日9:00~17:00  (土・日・祝休日、大晦日、正月3が日は除く)

ご留意点

【〈ひろぎんの特定口座〉についてのご留意事項】
  • 〈ひろぎんの特定口座〉でお取扱いしておりますのは、公募非上場株式投資信託、公社債投資信託、公共債です。
  • 特定口座は、1金融機関に1口座のみ開設できます。
  • 特定口座は、個人のお客さまかつ国内居住者の方のみ開設できます。
  • 特定口座での譲渡損益計算や税額計算の基準日は受渡日となります。
    (対象となるお取引は、年初第1営業日から年末の最終営業日が受渡日となるお取引までとなります。 )
  • 特定口座開設前のお取引は、特定口座としての譲渡損益計算や税額計算の対象となりません。
  • 特定口座開設後の公募非上場株式投資信託、公社債投資信託のお取引は、すべて特定口座を通じてお取引いただきます。
    なお、定時定額購入契約(積立投資信託)によるご購入(既存契約も含みます。)は、すべて特定口座でのお取引となります。
  • 他の金融機関の特定口座からのお預け入れおよび、他の金融機関の特定口座への移管はお取扱いできない場合があります。
  • 特定口座開設後、預け替えの作業が発生する場合、お手続きが完了するまで解約のご請求、スイッチングのお取引はお受付できません。